Investissements

La constitution de nos portefeuilles de placements est élaborée et, selon nous, essentielle pour que votre patrimoine puisse croître en accord avec vos objectifs. Les aspects de préservation du capital, de diversification, de rendement et de stratégie de décaissement seront discutés et non négligés. Nous sommes d’avis qu’une vision globale de votre situation est essentielle pour nous permettre d’apporter des recommandations en accord avec vos objectifs personnels et uniques. C’est pourquoi nous nous efforçons de créer et d’entretenir des relations de confiance avec notre clientèle à l’aide de conseils non biaisés en utilisant un langage familier.

Types de fonds communs de placements

Saviez-vous qu’il y a plusieurs dizaines de milliers de fonds communs de placements offerts aux investisseurs Canadiens? Faire les bons choix représente un défi de taille et nous nous spécialisons dans la recherche et la sélection de ces fonds. L’un des principaux avantages des fonds communs de placements est qu’ils permettent d’avoir accès à la gestion et aux analyses des gestionnaires de portefeuille de renom, et ce, à frais modérés.

Fonds distincts et leurs avantages

Un fonds distinct est un type d’investissement semblable à un fonds commun de placement, mais offert par les compagnies d’assurance. Le principal avantage des fonds distincts est qu’ils permettent de nommer un bénéficiaire au compte, ce qui simplifie et accélère grandement le règlement en cas de décès. Les fonds distincts offrent également une croissance du capital, tout en offrant les avantages énumérés ici-bas.

• Règlement rapide en cas de décès
• Protection des gains de placements grâce aux garanties et revalorisation
• Protection contre les créanciers

Gestion de portefeuille

REER | CELI | CRI | Non-Enr | REEE | REEI | Entreprise

• Établissement des objectifs et des attentes
• Diversification sectorielle, géographique et de classe d’actifs
• Sélection de fonds de qualité supérieure
• Placements fiscalement avantageux
• Analyse des frais et honoraires
• Prêt pour investissements
• Suivi continu – revue des marchés, rendements et rééquilibrages du portefeuille

Stratégies fiscales

En respectant les règles de l’Agence de revenu du Canada. Peut nécessiter l’accompagnement d’un comptable agréé et/ou fiscaliste.

• Placements fiscalement avantageux
• Report et réduction de l’imposition
• Transfert intergénérationnel

En vue de la retraite

• Déterminer les besoins à la retraite – Établissement d’objectifs
• Projection et analyse des sources de revenus
• Choix de placements offrant une sécurité et des revenus potentiels plus élevés
• Stratégies de décaissement – REER, CELI, Non enregistré
• Âge idéal pour faire la demande des rentes

Gestion de patrimoine

• Préparer et optimiser la succession
• Transfert intergénérationnel
• Fiducies
• Financement hypothécaire
• Régime d’accès à la propriété (RAP)
• Est-ce préférable de rembourser un emprunt ou d’investir